“区块链上的华尔街”:高盛等银行正在将加密整合到业务中

高盛和摩根大通已经在使用加密技术处理一些交易。华尔街银行在很大程度上避免直接投资于加密货币,但许多公司正在悄悄地努力将区块链整合到交易和其他业务中。

高盛已经在以太坊等基于区块链的网络上为客户交易一些债券,该银行正在打造自己的基于区块链的交易平台。摩根大通已经有一个名为Onyx的数字资产平台。

华尔街大公司帮助经济运行,将证券买卖双方联系起来,并向企业提供贷款,但他们复杂的交易通常在陈旧的系统上运行。高盛和其他公司希望他们能够运行更快、成本更低、最终利润更高的基于区块链的系统。

区块链,有时称为分布式账本技术,是保持加密市场运行的管道。它基本上是一个软件程序,使用一个开放的记录保存系统——中央分类账——来跟踪资产并记录交易和有关这些资产所有权的信息。每个参与者都在同一个中央分类账上操作。

华尔街的区块链驱动系统在某些方面与比特币和其他加密货币背后的系统不同。它们将是获得许可的网络,这意味着银行将决定允许谁加入。

在银行业之外,沃尔玛已经使用区块链来跟踪其供应链。在房地产领域,一些产权公司已将其用于记录房屋所有权。

高盛和其他公司表示,在交易平台中使用区块链应该会降低与贸易伙伴相关的风险。支持者还表示,这可以让发行人更容易追踪谁拥有他们的股票或其他资产。

纽约证券交易所前总裁汤姆·法利说,“区块链技术将改变所有金融服务”。

华尔街公司至少在过去五年里一直在试验区块链项目。

2016年,一群欧洲保险公司成立了一个名为B3i的财团,以探索区块链在其行业中的应用。今年7月,该财团因未能筹集新资本而关闭。

监管问题也可能是一个挑战,尤其是对于与众多监管者打交道的跨国银行而言。美国和海外仍在制定有关风险管理、托管和抵押品的规则。例如,国际巴塞尔银行监管委员会正在制定一套监管规定,可能要求银行留出资本以应对其所谓的区块链网络带来的不可预见风险。

很少有银行愿意冒被排除在潜在新技术之外的风险,最大的几家公司正在竞相建立平台。

在高盛,Mathew McDermott 负责管理数字资产集团,该集团拥有约 70 名专职于工程、合规、法律和政府事务等领域的全职员工。McDermott说,当他第一次听说区块链时,他是个怀疑论者,但现在不是了。许多华尔街顶级银行家也是如此,他们最初对比特币或其他加密货币不仅仅是一种时尚的想法嗤之以鼻。

他说,“我这样做并不是为了满足我的好奇心,一切都有商业驱动因素”。他在高盛工作了 16 年,并自 2020 年起一直领导着该集团。

高盛拒绝透露有关该集团的财务信息,包括该银行投资了多少或是否已盈利。该公司希望其正在构建的基于区块链的交易平台能够为自己及其客户服务,但也可能被其他银行使用。

一些竞争对手也在计划更广泛的平台。摩根大通于 2020 年推出的 Onyx 平台可供其他银行使用,高盛、法国巴黎银行等公司一直在使用它进行回购交易。摩根大通表示,Onyx 已经处理了超过 3500 亿美元的回购交易。

Digital Asset 的首席执行官 Yuval Rooz 说,“他们在做真正的交易”。该公司编写了区块链软件,其客户包括高盛和澳大利亚证券交易所 ASX 。不过,他表示,竞争仍然很激烈。

去年,高盛为欧洲投资银行安排了1亿美元的两年期债券发行,该债券在法国注册,在以太坊网络上处理。通常情况下,像这样的债券销售会在五天内完成。McDermott说,它在一个小时内就解决了。

原本可能在交易对手之间被捆绑数天的资金将被释放。 这也意味着,担心交易对手风险的时间要少得多,即交易一方或另一方无法完成交易的可能性。

McDermott说,该银行拥有更多此类数字债券的客户,并预计将完成更多销售。

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